Lo que hace diferente a nuestro fondo de inversión GCO Ahorro, FI
GCO Ahorro, FI es un fondo de inversión de Renta Fija Euro, para inversores con un horizonte temporal de inversión de corto plazo. Su cartera está invertida en Renta Fija Nacional o Internacional de emisores públicos y privados, denominados en euros con una duración media inferior a 2 años. La gestión toma como referencia, a efectos meramente comparativos, la rentabilidad del índice ICE BofAML 1-3 Year Euro Corporate Index. Se trata de la opción más adecuada para inversores conservadores que tengan un horizonte temporal de inversión de corto plazo.
Servicios incluidos en nuestro fondo GCO Ahorro, FI
Asesoramiento financiero no independiente.
Analizamos tus necesidades y establecemos una planificación financiera para cumplir tus objetivos.
- Servicio personalizado.
- Profesionales certificados.
- Sin coste adicional.
Información práctica GCO Ahorro, FI
- Suscripción y aportaciones extraordinarias sin establecimiento de importe mínimo.
- Sin penalización para reembolsos totales o parciales y liquidez inmediata.
- Sin penalización fiscal para traspasos entre fondos de la misma u otra compañía, cumpliendo con los requisitos de la normativa vigente.
El Fondo tiene el 100% de su exposición total (cartera) invertida en Renta Fija Nacional o Internacional (incluyendo depósitos a la vista, imposiciones a plazo fijo, pagarés u otros activos similares), de emisores públicos y privados, denominados en euros. Serán activos de emisores negociados y pertenecientes fundamentalmente a países miembros de la OCDE (excluidos países emergentes).
El Fondo puede invertir hasta un 30% en IIC (incluidas las del grupo, ETF, SICAV o activos similares).
La duración media de la cartera del fondo será inferior a 2 años.
Rentabilidad del fondo GCO Ahorro FI
Es sensible al comportamiento de los tipos de interés a corto plazo y será similar a la que presentan títulos que cotizan en este mercado con idéntico plazo que el fondo. Es importante señalar que no existe garantía de rentabilidad: "rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras".
GCO - Fondo de ahorro | Occident
El fondo de inversión Ahorro GCO de Occident es ideal para inversores con un horizonte a corto plazo con un perfil de riesgo conservador. ¡Descúbrelo!
Comportamiento del fondo
| Individual rentabilidad (% sin anualizar) | Rentabilidad |
|---|---|
| Acumulado año | 3,89 |
| Último trimestre | 0,7 |
| Trimestre 1 | 1,73 |
| Trimestre 2 | 0,72 |
| Trimestre 3 | 0,68 |
| 2023 | |
| 2022 | |
| 2021 |
Composición del fondo
Datos del fondo
Rentabilidad Fondo
| Datos generales | 2S 2024 | 1S 2024 |
|---|---|---|
| Patrimonio | 80296,509 | 66550,379 |
| Nº participaciones | 3380890,24 | 3055255,59 |
| Nº partícipes | 249 | 250 |
| Inversión mínima inicial (euros) | 0 | 0 |
Comportamiento del fondo
| Datos generales (Patrimonio/VL) | Patrimonio fin de periodo (miles de euros) | Valor liquidativo fin de periodo |
|---|---|---|
| Periodo del informe | 80296,509 | 23,7501 |
| 2023 | 66550,379 | 22,8617 |
| 2022 | 57202,896 | 22,0629 |
| 2021 | 50842,436 | 22,8551 |
Comportamiento del fondo
| Individual rentabilidad (% sin anualizar) | Rentabilidad |
|---|---|
| Acumulado año | 3,89 |
| Último trimestre | 0,7 |
| Trimestre 1 | 1,73 |
| Trimestre 2 | 0,72 |
| Trimestre 3 | 0,68 |
| 2023 | |
| 2022 | |
| 2021 |
Comportamiento del fondo
| Gastos (% / patrimonio medio) | Ratio total de gastos (1) |
|---|---|
| Acumulado año | 0,29 |
| Último trimestre | 0,07 |
| Trimestre 1 | 0,07 |
| Trimestre 2 | 0,07 |
| Trimestre 3 | 0,07 |
| 2023 | 0,3 |
| 2022 | 0,3 |
| 2021 | 0,31 |
| 2019 | 0,31 |
(1) Incluye todos los gastos directos soportados en el período de referencia: comisión de gestión, comisión de depositario, auditoría, servicios bancarios, y resto de gastos de gestión corriente, en términos de porcentaje sobre patrimonio medio del período. En el caso de fondos/compartimentos que invierten más de un 10% de su patrimonio en otras IIC este ratio incluye, de forma adicional al anterior, los gastos soportados indirectamente, derivados de esas inversiones.
Comportamiento del fondo
| Rentabilidades extremas (2) | Rentabilidad minima (%) | Rentabilidad fecha | Rentabilidad máxima (%) | Rentabilidad fecha |
|---|---|---|---|---|
| Trimestre actual | -0,16 | 30/10/2024 | 0,18 | 06/11/2024 |
| Último año | -0,16 | 30/10/2024 | 0,18 | 06/11/2024 |
| Últimos 3 años |
(2) Solo se informa para las clases con una antigüedad mínima del período solicitado y siempre que no se haya modificado su vocación inversora. Se refiere a las rentabilidades máximas y mínimas entre dos valores liquidativos consecutivos. La periodicidad de cálculo del valor liquidativo es diaria. Recuerda que rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Sólo se informa si se ha mantenido una política de inversión homogénea en el período.
Valor liquidativo
Evolución del valor liquidativo últimos 5 años
Ratio Sharpe
| Sharpe | |
|---|---|
| GCO AHORRO, FI | -2,746547314 |
| Benchmark | -1,466407824 |
Comisiones aplicadas
| Comisiones aplicadas en el periodo, sobre el patrimonio medio | % | Base de cáculo |
|---|---|---|
| Comisión anual de gestión | 0,25 | Patrimonio a valor efectivo |
| Comisión anual de depositario | 0,025 | Patrimonio a valor efectivo |
| Coste del servicio de asesoramiento financiero | 0 | No aplica |
Perfil inversor
Riesgos inherentes a la inversión
El rating mínimo de la renta fija se corresponderá con la categoría de grado de inversión (desde BBB-) según la media de las agencias S&P, Moody´s, Fitch y DBRS. Si España viera rebajado su rating por debajo de esta categoría, la calidad mínima también se vería reducida. Puede invertirse en emisiones inferiores a BBB- hasta un 30% del patrimonio. Invertir en el fondo con activos de baja calidad crediticia puede repercutir de forma negativa negativamente en su liquidez. La inversión en activos de renta fija está sujeta a un riesgo de
tipos de interés. Aún y todo, este fondo invierte principalmente en activos a corto plazo, con una baja sensibilidad a las fluctuaciones de tipos de interés. Estas inversiones pueden conllevar riesgos varios: riesgo del mercado, de tipo de interés, riesgo de crédito y riesgo de sostenibilidad.
¿A quién va dirigido?
Fondo de renta fija para inversores con un horizonte temporal de inversión de corto plazo.